Новости
ВСЯ ЛЕНТА

Эксперты: Профессия финсоветника набирает популярность

Эксперты: Профессия финсоветника набирает популярность

В современных экономических условиях возможность сохранить или приумножить капитал становится определяющей на российском рынке. 21 декабря 2018 года вступили в силу поправки в законы «О рынке ценных бумаг» и «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка», узаконившие профессию инвестиционных советников. Как пишет «Комсомольская правда», услуги финансовых консультантов становятся все популярнее. Инвестконсультанты помогают гражданам составить персональный план вложений в зависимости от их предпочтений и восприятия риска.

В компании «БКС Премьер», которая одной из первых на российском рынке вывела услуги финансовых советников на новый уровень, составили портрет инвестиционного консультанта. Так, этот специалист помогает клиентам вложить средства наиболее выгодно и обдуманно. Он оценивает склонность клиента к риску и его предпочтения при разработке стратегии инвестирования.
«Финансовому консультанту можно задать любой вопрос по поводу вложений», - рассказали изданию в пресс-службе Центробанка.

Советники могут разъяснить все нюансы инвестирования в валюту, размещения вкладов, вложения в ценные бумаги, в паевые инвестиционные фонды, производные финансовые инструменты. Клиенту составляют персональный финансовый план, основанный на конкретных целях.
«Более восьми лет назад мы создали модель бизнеса, основанную на принципах персонального финансового планирования для каждого клиента. Это означает подбор наиболее оптимального инвестиционного решения на основании целей клиента и его ожиданий по доходности и риску», - объясняет заместитель председателя правления ФГ БКС, глава «БКС Премьер» Станислав Новиков.

По данным экспертов, выгодность персонального плана в том, что он учитывает отношение конкретного человека к риску, его инвестиционные задачи. К примеру, целью гражданина может быть формирование накоплений на самые разнообразные цели – на пенсию, образование детей, путешествие мечты, квартиру или автомобиль. При этом разумный человек всегда должен постараться обеспечить себе «подушку безопасности». План, создаваемый вместе с финсоветником, позволяет определить суммы при заданных сроках либо наоборот - спрогнозировать сроки, если известны суммы, которые человек может откладывать для достижения своих задач. При планировании учитывается и диверсификация вложений, чтобы снижение в одних сегментах рынка не сказалось критичным образом на состоянии всего портфеля клиента.
«Персональный план позволяет частному инвестору сформировать личную стратегию действий, выбрать варианты, соответствующие его инвестиционному профилю и реальным финансовым возможностям», - уточняет Станислав Новиков.

Эксперты подробно описывают работу инвестиционного консультанта: он задаст клиенту правильные вопросы, чтобы создать эффективный план. Советник выяснит его настоящее отношение к риску и вместе с ним определит необходимый вектор движения. Работа инвестиционного консультанта чем-то похожа на работу психолога, который помогает человеку разобраться в себе и принять максимально адекватные и взвешенные решения. Кроме того, общение с инвестиционными советниками позволяет повысить уровень финансовой грамотности.
«Очевидно, что профессионал всегда лучше разбирается во всех нюансах финансовых продуктов и услуг, которых сегодня на рынке огромное разнообразие. К примеру, в финансовой группе БКС клиент может воспользоваться практически всеми финансовыми продуктами, которые существуют в мире. При этом большинству клиентов необходима помощь, чтобы сделать правильный выбор и в дальнейшем не разочароваться», - поясняет Станислав Новиков.

Помощь консультанта понадобится тем, кто пока не очень хорошо ориентируется в рыночной ситуации из-за нехватки опыта, но при этом потенциальные риски и возможные денежные потери при ошибочном выборе объектов инвестирования им, естественно, не нужны. К профессиональному консультанту также имеет смысл обращаться тем, у кого просто нет свободного времени, достаточного для изучения актуальной информации и доскональной разработки стратегии вложений, а также ее реализации. Услуги инвестиционных советников понадобятся и тем людям, которые обладают достаточным опытом, но желают делегировать часть процессов для более оперативного и успешного процесса инвестирования. «Стоит отметить, что, помимо большого опыта работы на финансовых рынках, за плечами финансовых советников стоят целый штат аналитиков и качественная инвестиционная экспертиза», - добавляют в «БКС Премьер».

Любой человек может выбрать консервативную или агрессивную стратегию вложений. В первом случае ему, скорее всего, предложат вклады или облигации, а во втором - акции или другие финансовые инструменты, сопоставимые им по уровню доходности и риска. Но финансисты отмечают, что редко встретишь даже два одинаковых портфеля – все решения индивидуальны. Причем глубокой человеческой экспертизе сегодня помогает и искусственный интеллект, подсказывающий консультантам, в том числе, и возможные предпочтения клиентов.

Законодательные изменения, вступившие в силу в декабре 2018 года, позволят упорядочить деятельность финансовых советников и убрать с рынка недобросовестных игроков. Но в любом случае клиентам необходимо обдуманно подходить к выбору финансового консультанта.
«Первое, на что нужно обратить внимание клиенту, – значится ли компания, предлагающая услуги финансового консультирования, в реестре ЦБ, – отмечает президент Национальной финансовой ассоциации (НФА) Василий Заблоцкий. – Это легко можно проверить на сайте регулятора. Кроме того, важно помнить, что инвестирование всегда связано с тем или иным риском, который необходимо для себя определить. Если вы не готовы к риску, вам необходимо сообщить об этом консультанту, который будет учитывать это при разработке вашей персональной инвестиционной стратегии».

В НФА подчеркивают, что для финансовых советников разработаны базовые стандарты, которые сделают этот рынок еще более прозрачным и понятным населению. К примеру, в стандартах прописано, каким должен быть договор с инвестсоветником, что должно быть в нем указано. «Если рекомендации советника не соответствуют риск-профилю клиента, то такого консультанта можно привлечь к ответственности», – добавляет Василий Заблоцкий.

«Профессиональный финансовый советник досконально изучает инвестиционный профиль клиента, чтобы предложенные варианты инвестиций максимально соответствовали ожиданиям человека, – отмечает глава «БКС Премьер» Станислав Новиков. – Важно, чтобы клиент полностью осознавал все последствия при разных сценариях развития событий на рынке. Вступившие в силу законодательные изменения позволят повысить доверие населения к сфере инвестиций, поскольку у частных лиц появляется возможность более безопасного и вместе с тем эффективного выбора финансовой компании».

оставить комментарий

Мы не публикуем:

  • комментарии, содержащие оскорбления личного, религиозного и национального характеров
  • комментарии, в которых есть ссылки на другие интернет-ресурсы
  • комментарии, не имеющие отношение к данной теме
  • комментарии, содержащие нецензурные слова и выражения
Зарегистрируйтесь, чтобы никто не мог писать от вашего имени

Настоящий ресурс может содержать материалы 18+

В соответствии с Федеральным законом Российской Федерации от 29 декабря 2010 г. №436-ФЗ "О защите детей от информации, причиняющей вред их здоровью и развитию", информационный портал ROSTOV.RU предупреждает о возможном размещении материалов, запрещенных к просмотру лицам, не достигшим 18 лет.